FP事務所ライフナビ

 

こんにちは！ファイナンシャルプランナーの大植（おおうえ）です。

最近、食品や電気代などの“じわじわ値上げ”が続いていますね。ニュースを見るたびに「今のままで大丈夫かな…」と、なんとなく不安を感じている方も多いのではないでしょうか。

さらに新NISAが話題になり、「投資を始めた方がいい？」「でも貯金も減らしたくないし…」と、情報が多すぎて逆に迷ってしまうというお声もよく伺います。

そんな今だからこそ、まず大切にしてほしいのが、お金を増やす前に「整理する順番」を知ることです。

 

💡 失敗しない！お金の整理 5ステップ

家づくりに頑丈な土台が必要なように、家計にも「整える順番」があります。いきなり投資や保険選びから始めると、家計が苦しくなったり、不安で挫折したりしやすくなります。まずはこの順番を意識してみましょう。

1. 毎月の収支を把握する（まずは現状の「見える化」から）

2. ムダな固定費を見直す（無理なく貯まるスピードを加速させる）

3. 生活防衛資金を準備する（万が一の時も家族を守れる安心を確保）

4. 将来の目的別に分ける（教育費・老後など使い道を明確に）

5. 余裕資金で資産形成を考える（ここで初めて新NISAなどを活用！）

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✨ お金を整えた先に待っている「3つの安心」

お金の整理を正しく進めると、単に貯金が増えるだけでなく、心に大きな変化が現れます。

• 「見えない不安」が「具体的な見通し」に変わる 「なんとなく足りないかも」という漠然とした不安が消え、「いつまでに、いくら準備すればいいか」が明確になるため、日々の家計管理に迷いがなくなります。

• 「ガマンする節約」から「賢い選択」へ スマホ代や不要な保険など、無意識に流れていたお金を止めることで、無理に食費を切り詰めなくても、家族の旅行や習い事など「本当に使いたいところ」にお金を使えるようになります。

• 教育資金や老後の備えに自信が持てる 土台が整うことで、資産形成も「攻め」の姿勢で取り組めるようになります。市場の動きに一喜一憂せず、どっしりと構えて将来を待てるようになります。

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✍️ セミナーで「家計のスッキリ」を体験しませんか？

焦って「増やす」より、まずは「整える」。 土台がしっかりすれば、不思議なくらい家計の不安は消え、安定していきます。

今回のセミナーでは、子育て世代・働く世代の皆様に向けて、 「結局、うちの場合は何から始めればいいの？」 という疑問をスッキリ解決する具体的な整理術を、初心者の方にもわかりやすくお伝えします。

あなたの家庭の「ハッピーマネーライフ」への第一歩を、一緒に踏み出しましょう！

このコラムを書いた人

マネーセミナー講師：大植　裕一

独立系ファイナンシャルプランナー。特定の金融機関に属さない中立な立場で、年間100世帯以上の家計改善をサポート。値上げが続く今、独身・既婚問わず「将来に備える土台作り」の重要性を説く。「難しいお金の話を、誰よりも分かりやすく」がモットー。

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「何から始めればいいのか分からない……」を卒業しませんか？ 専門家と一緒に家計を整理して、家族の未来を明るいものに変えていきましょう。今のあなたの不安を「安心」に変えるヒントを、セミナーでたっぷりお話しします！

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※少人数制のため、定員に達し次第締め切らせていただきます。